Preguntas Frecuentes

Registro

La Circular N° 49 de la UAF, del 3 de diciembre de 2012, define como Personas Expuestas Políticamente (PEP) a “los chilenos o extranjeros que desempeñan o hayan desempeñado funciones públicas destacadas en un país, hasta a lo menos un año de finalizado el ejercicio de las mismas”.

Se incluyen en esta categoría a jefes de Estado o de un Gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, así como sus cónyuges, sus parientes hasta el segundo grado de consanguinidad, y las personas naturales con las que hayan celebrado un pacto de actuación conjunta , mediante el cual tengan poder de voto suficiente para influir en sociedades constituidas en Chile. Así, en nuestro país, a lo menos deberán estar calificadas como PEP las siguientes personas, sin que este enunciado sea taxativo:

  • Presidente de la República.
  • Senadores, diputados y alcaldes.
  • Ministros de la Corte Suprema y Cortes de Apelaciones.
  • Ministros de Estado, subsecretarios, intendentes, gobernadores, secretarios regionales ministeriales, embajadores, jefes superiores de Servicio, tanto centralizados como descentralizados, y el directivo superior inmediato que deba subrogar a cada uno de ellos.
  • Comandantes en Jefe de las Fuerzas Armadas, director General de Carabineros, director General de Investigaciones, y el oficial superior inmediato que deba subrogar a cada uno de ellos.
  • Fiscal Nacional del Ministerio Público y fiscales regionales.
  • Contralor General de la República.
  • Consejeros del Banco Central de Chile.
  • Consejeros del Consejo de Defensa del Estado.
  • Ministros del Tribunal Constitucional.
  • Ministros del Tribunal de la Libre Competencia.
  • Integrantes titulares y suplentes del Tribunal de Contratación Pública.
  • Consejeros del Consejo de Alta Dirección Pública.
  • Directores y ejecutivos principales de empresas públicas, según lo definido por la Ley Nº 18.045.
  • Directores de sociedades anónimas nombrados por el Estado o sus organismos.
  • Miembros de las directivas de los partidos políticos.

Para poder operar con CurrencyBird necesitas transferir los fondos desde tu cuenta bancaria y en oportunidades se generan excedentes y devoluciones que serán transferidos a tu cuenta registrada.

Solo se permite subir un documento, si estás intentando subir más de un archivo te agradeceremos juntes ambos archivos en un solo documento. Los tipos de archivos permitidos son jpg, gif, png, pdf y deben tener un peso máximo de 2 MB

Para registrar una empresa el representante legal debe completar el registro y adjuntar los documentos con vigencia al día que se solicitan para verificar su calidad de representante y que posee las facultades para realizar operaciones de comercio exterior, compra venta de divisas y aquellas que sean necesarias.

Destinatarios

El código SWIFT (Society for Woldwide Interbank Financial Telecommunication) o también denominado código BIC (Bank Identifier Code) es una serie alfanumérica de 8 u 11 dígitos que sirve para identificar al banco receptor cuando se realiza una transferencia internacional.

Este código debe ser solicitado al banco receptor o bien al destinatario de los fondos. Debe ingresarse con letras mayúsculas y sin espacios.

El código IBAN sirve para identificar a nivel internacional una cuenta bancaria. Su nombre viene de las siglas en inglés de la norma IBAN (Internacional Bank Account Number), la cual nació para que los las entidades financieras pudieran automatizar fácilmente las transferencias entre bancos de la Unión Europea.

Si el país al que estás transfiriendo no utiliza el código IBAN debes ingresar el número de cuenta

Al crear un nuevo destinatario debes ingresar la dirección de residencia del DESTINATARIO. Si el destinatario es una empresa u organización debe ser la dirección de sus oficinas principales.

Transferencias

Nuestro plazo es de 48 horas hábiles para entregar los fondos en destino siempre y cuando los datos de la transferencia estén correctos. En caso que los datos contengan errores este plazo puede ser aún mayor.

Al crear una nueva transferencia debes seleccionar "Monto Fijo en Divisas" y en campo "Monto Esperado" ingresar el monto que necesitas que reciba el destinatario.

Al seleccionar esta opción el sistema agregará al monto a transferir a CurrencyBird un porcentaje adicional de lo necesario para cubrir variaciones de tipo de cambio. Una vez confirmado tu depósito y realizada la operación de cambio se procederá al reembolso de excedentes.

Los estados de las operaciones son los siguientes:

  • Pendiente: has ingresado la solicitud de transferencia y no hemos recibido tu transferencia de fondos a la cuenta de CurrencyBird.
  • Depósito Confirmado: hemos recibido la transferencia de fondos.
  • Cerrado: la operación de cambio ha sido realizada.
  • Transferido: Las divisas ya fueron transferidas al exterior.
  • Facturado: Se ha emitido la factura de tu operación.